Agenci AI dla brokerów i agencji ubezpieczeniowych

Na stronę agencji ubezpieczeniowej trafiają dwa rodzaje ruchu: osoby, które chcą oferty, i klienci, którzy potrzebują czegoś od razu, na przykład zaświadczenia o ubezpieczeniu, nowego kierowcy w polisie albo zgłoszenia szkody. Jedni i drudzy przychodzą z pytaniami, na które twój zespół przez cały dzień odpowiada telefonicznie. Agent AI może na podstawie twoich stron przejąć pierwszy kontakt w każdej z tych spraw. Nie może przygotować oferty, zawrzeć ubezpieczenia ani powiedzieć komukolwiek, czy szkoda jest objęta ochroną, i powinien to jasno mówić.

Kto odwiedza stronę agencji ubezpieczeniowej

• Klienci indywidualni szukający ochrony. Samochód, dom, mieszkanie na wynajem i polisy nadwyżkowe (umbrella); często porównują agencje i często mają termin: odnowienie polisy, nowy samochód, zakup domu.
• Właściciele firm. Polisy pakietowe dla firm, OC ogólne, ubezpieczenie wypadkowe pracowników, floty firmowe, OC zawodowe. Wielu przychodzi, bo ubezpieczenia wymaga umowa z klientem lub wynajmujący.
• Obecni klienci. Zaświadczenia o ubezpieczeniu, karty ubezpieczeniowe, zmiany w polisie, płatności.
• Osoby ze szkodą. Po wypadku lub burzy chcą wiedzieć, do kogo dzwonić, i to od razu.
• Pracodawcy szukający świadczeń dla pracowników, jeśli twoja agencja pośredniczy w ubezpieczeniach grupowych.

Którzy agenci ASDK pasują do agencji ubezpieczeniowej

ASDK jest we wczesnym dostępie. Wszyscy agenci odpowiadają na podstawie jednej bazy wiedzy zbudowanej z twojej strony.

Chat: rodzaje ubezpieczeń, stany i przebieg współpracy (wczesny dostęp)

Przykład: „Czy ubezpieczacie floty firmowe, na przykład firmę ogrodniczą z trzema ciężarówkami?”. Chat odpowiada na podstawie strony o ubezpieczeniach dla firm: ubezpieczasz pojazdy firmowe w wymienionych stanach, z linkiem, i wyjaśnia, że do przygotowania oferty licencjonowany pośrednik będzie potrzebował danych pojazdów i kierowców. Zapytany „czy mam ochronę, jeśli na mój samochód spadnie drzewo?”, mówi, że nie może interpretować polisy, pokazuje, jak skontaktować się z opiekunem klienta, i linkuje stronę o zgłaszaniu szkód.

Sales: kompletne zapytania o ofertę (wczesny dostęp)

Przykład: właścicielka kawiarni pyta o polisę pakietową dla firmy. Sales pyta o to, czego pośrednik potrzebuje do pierwszej rozmowy (stan, rodzaj działalności, przybliżone roczne przychody i liczba pracowników, obecny ubezpieczyciel i data odnowienia, ochrona wymagana umową), i umawia rozmowę z pośrednikiem obsługującym małe firmy przez Cal.com, Calendly lub Google Calendar. Lead z podsumowaniem, łącznie z datą odnowienia, żeby pośrednik mógł zaplanować kontakt, trafia do twojego zespołu e-mailem lub na Slacka oraz do twojego CRM przez webhooki i Zapier lub Make. Sales jest dostępny od planu Pro.

Forms: ustrukturyzowane zbieranie danych (wkrótce)

Gdy Forms będzie dostępny, zastąpi długie formularze ofertowe krótkimi rozmowami o ustalonej strukturze dla każdego rodzaju ubezpieczenia, więc zapytanie o ubezpieczenie domu dotrze z danymi nieruchomości, o które pytają twoi ubezpieczyciele.

Agent-Ready: czytelność dla asystentów AI (wczesny dostęp)

Agent-Ready hostuje plik llms.txt, który mówi systemom AI, jakie rodzaje ubezpieczeń oferujesz, w których stanach, dla jakich klientów i jak poprosić o ofertę.

Zabezpieczenia dla agencji ubezpieczeniowych

Czynności wymagające licencji wykonują osoby z licencją. Producer Licensing Model Act NAIC stanowi, że nikt nie może sprzedawać, oferować ani negocjować ubezpieczeń bez licencji na dany rodzaj działalności. Poleć agentowi, by podawał wyłącznie ogólne informacje z twoich stron: jakie ubezpieczenia oferujesz, jak powstaje oferta, co przygotować. Nie rekomenduje konkretnemu odwiedzającemu rodzajów ochrony, sum ubezpieczenia ani ubezpieczycieli i nie porównuje dla niego polis.

Nigdy „masz ochronę”. Żadnego uruchamiania ochrony, żadnych potwierdzeń zakresu, żadnego „to powinno być w porządku”. Umieść jedno zdanie w instrukcjach agenta i na stronie z ofertą: ochrona nie obowiązuje, dopóki licencjonowany pośrednik nie potwierdzi jej na piśmie. Firma odpowiada za to, co jej chatbot mówi klientom: w 2024 roku trybunał w Kolumbii Brytyjskiej uznał Air Canada za odpowiedzialną za błędne informacje, których klientowi udzielił chatbot na jej stronie (Moffatt v. Air Canada).

Szkody i pilne zmiany szybko trafiają do człowieka. Opublikuj numery zgłoszeń szkód swoich ubezpieczycieli i kontakt poza godzinami pracy; agent pokazuje je najpierw, gdy wiadomość brzmi jak zgłoszenie szkody. Prośby o zaświadczenia i zmiany w polisach trafiają do zespołu obsługi z potrzebnymi danymi (na kogo wystawić zaświadczenie, termin, polisa), a agent mówi, kiedy zespół odpowie.

Zbieraj mniej i sprawdź dostawcę. W stanach, które przyjęły Insurance Data Security Model Law NAIC, licencjonowane podmioty muszą mieć pisemny program bezpieczeństwa informacji i zachować należytą staranność przy wyborze zewnętrznych dostawców usług, którzy przetwarzają informacje niepubliczne. Trzymaj numery Social Security, numery praw jazdy i dane płatnicze z dala od czatu i zapytaj każdego dostawcę, także ASDK, gdzie przechowywane są zapisy rozmów i kto ma do nich dostęp. Poradnik o tym, co mówić odwiedzającym o czacie AI i prywatności, omawia treść takiej informacji.

Powiedz, że to AI. ASDK zawsze informuje odwiedzających, że rozmawiają z AI, a przekazanie rozmowy twojemu zespołowi jest zawsze o jeden krok.

Jak asystenci AI szukają agencji ubezpieczeniowych

Właściciel firmy może poprosić asystenta o „niezależnego agenta ubezpieczeniowego w Ohio, który ubezpiecza OC ogólne firm wykonawczych”. Asystent poleci cię tylko na podstawie tego, co twoja strona mówi wprost. Opisz to jasno, tekstem:

• Rodzaje ubezpieczeń w poszczególnych stanach oraz branże i nisze, w których się specjalizujesz.
• Ubezpieczycieli, których reprezentujesz, jeśli umowy pozwalają ich wymienić.
• Stany, w których twoi pośrednicy mają licencje, i to, czy obsługujesz klientów zdalnie.
• Czego wymaga oferta, ile trwa jej przygotowanie i czy pobierasz za nią opłatę.
• Godziny obsługi, kontakty do zgłaszania szkód i sposób zamawiania zaświadczeń.

Dane strukturalne InsuranceAgency mogą opisywać agencję i jej biura. Bezpłatny Test gotowości na agentów AI pokazuje, co agenci AI czytają dziś na twojej stronie, a Agent-Ready dba o aktualność llms.txt. O kwalifikacji leadów przeczytasz w poradniku, jak kwalifikować leady przychodzące bez irytowania odwiedzających.

Od czego zacząć

Najpierw spisz granice agenta, razem z właścicielem agencji i zgodnie z wytycznymi twojego ubezpieczenia E&O: żadnych ofert, żadnego uruchamiania ochrony, żadnych opinii o zakresie ochrony, pilne szkody kierowane na numer telefonu. Potem uruchom Chat na stronach o rodzajach ubezpieczeń i przeczytaj rozmowy z całego tygodnia, zanim dodasz Sales. Cennik pokazuje, który plan obejmuje każdego agenta.